Teklif İsteyin

    Otonom Yönetim · Finans ve nakit

    Otonom Ticari Mevduat Yönetimi

    Factorbooks banka bakiyesini göstermekle kalmaz. Çek, senet, POS hareketleri, krediler ve limitleri birlikte değerlendirerek gerçek kullanılabilir nakdinizi anlık hesaplar. Gereksiz kredi kullanımını, gecikme maliyetlerini ve elle takip yükünü azaltırsınız.

    Tüm paketlerde ilgili modülle birlikte çalışır.

    Teklif İsteyinFaydayı hesaplayın

    Diğer ERP’lerden farkı

    Aynı iş, iki farklı çalışma biçimi.

    Diğer ERP’lerde

    • Banka bakiyeleri her bankanın ekranından ya da ekstresinden ayrı ayrı alınır.
    • Kullanılabilir nakit, vadesi gelen çekler ve POS hareketleri tablolarda elle hesaplanır.
    • KMH ve kredi kartı limitleri ayrı izlenir, nakdi limitten düşülmez.
    • Nakdi ve gayri nakdi limitler dönemsel olarak kontrol edilir.
    • Banka masrafları ayrıntısıyla takip edilmez.

    Factorbooks’ta

    • Tüm banka hesapları, limitler ve hareketler tek yerden anlık izlenir.
    • Kullanılabilir bakiye, vadesi gelmiş ama işlem görmemiş çekler, POS hareketleri ve limitler dikkate alınarak hesaplanır.
    • KMH ve kredi kartı limitleri ayrı ayrı izlenir ve nakdi limiti azaltacak şekilde hesaplanır.
    • Nakdi ve gayri nakdi limitler banka bazında anlık takip edilir.
    • Banka masrafları bankacılık sistemlerindeki ayrıntıyla takip edilir.

    Yarın büyük bir ödeme var. Nakdiniz yetiyor mu?

    Bir tedarikçi ödemesi için kredi kullanıp kullanmayacağınıza karar vereceksiniz.

    1. Bakiyeler toplanır

      Vadesiz, vadeli ve kredili mevduat hesaplarının bakiyesi bankalar arasında tek yapıda görünür.

    2. Bekleyen hareketler eklenir

      Vadesi gelmiş ama işlem görmemiş tahsile verilen çekler, kesilen çekler ve POS hareketleri hesaba katılır.

    3. Limitler düşülür

      KMH ve kredi kartı kullanımları nakdi limiti azaltacak şekilde hesaplanır.

    4. Kullanılabilir bakiye çıkar

      Banka bakiyesi, güncel bakiye ve kullanılabilir bakiye ayrı ayrı görünür.

    5. Karar verilir

      Gerçek nakit pozisyonunu gördüğünüz için gereksiz kredi kullanmazsınız.

    Hangi işler otonom yürür?

    Kaydı siz girersiniz; aşağıdaki işleri Factorbooks sizin yerinize yapar.

    Mevduat ve bakiye

    Mevduat türleri
    Vadesiz, vadeli ve kredili mevduat hesapları banka CORE sistemiyle aynı mantıkla çalışır.
    Üç ayrı bakiye
    Banka bakiyesi, güncel bakiye ve kullanılabilir bakiye anlık hesaplanır.
    Geçmiş tarihli kontrol
    Tüm mevduat türleri için anlık ve geçmiş tarihli bakiye kontrolü yapılır.

    Limitler

    Nakdi ve gayri nakdi limit
    Limitler banka bazında anlık takip edilir.
    KMH ve kredi kartı
    KMH ve kredi kartı limitleri ayrı izlenir, kullanım nakdi limitten düşülür.
    Risk uyarısı
    Limit aşımı, nakit açığı ve gecikmeli ödeme riskleri önceden görünür.

    Çek, senet, POS ve masraf

    Tahsile ve teminata verilenler
    Bankadaki tahsile ve teminata verilen çek ve senetler anlık izlenir.
    POS ve ticari kredi kartı
    POS ve ticari kredi kartı hareketleri eş zamanlı takip edilir.
    Banka masrafları
    Masraflar bankacılık sistemlerindeki ayrıntıyla izlenir.

    İşletmenize faydası

    • Görünür nakitTüm banka hesapları, limitler ve hareketler tek yerden izlenir.
    • Gerçek kullanılabilir bakiyeÇek, senet, POS, kredi ve kredi kartı etkileri hesaba katılır.
    • Daha düşük finansman maliyetiKullanılabilir nakit doğru görüldüğü için gereksiz kredi kullanılmaz.
    • Daha az gecikme ve limit aşımıVadesi gelen ödeme ve tahsilatlar önceden görülür.
    • Güçlü likidite planıBugünkü ve ileriye dönük nakit pozisyonu birlikte izlenir.
    • Bankalar arası konsolidasyonBirden fazla bankadaki hesap ve limitler tek yapıda yönetilir.
    • Daha az elle takipBanka, çek, senet, POS ve limit takibine harcanan süre azalır.
    • ŞeffaflıkBanka masrafları, vergi ve SGK ödemeleri düzenli ve izlenebilir olur.

    Yıllık faydanızı hesaplayın

    Kendi değerlerinizi girin. Varsayılanlar 10 kişilik finans ve muhasebe ekibi olan örnek bir işletmenin baz senaryosudur.

    • Gereksiz kredi kullanımının azalmasıAzalan kredi tutarı × yıllık finansman oranı200.000 TL
    • Gecikme, limit aşımı ve benzeri maliyetlerÖnlenen yıllık maliyet60.000 TL
    • Banka ve likidite takibinde kazanılan iş gücüKişi × günlük saat × iş günü × saatlik maliyet220.000 TL
    Toplam yıllık ekonomik fayda
    480.000 TL
    Aylık ortalama
    40.000 TL

    Varsayımsal hesaptır; Factorbooks müşterilerinde ölçülmüş sonuç değildir. İş gücü kazanımı personel giderinin kendiliğinden azalması demek değildir; zaman başka işlerde kullanılırsa kapasite kazandırır.

    Factorbooks yaklaşımı

    Bu modülün asıl farkı banka bakiyesiyle yetinmemesidir. Çek, senet, POS, kredi ve limitleri birlikte değerlendirir ve işletmenin gerçek kullanılabilir nakit pozisyonunu hesaplar. Değer üç yerden gelir: daha düşük finansman maliyeti, önlenen likidite kayıpları ve daha az elle takip.

    Bu yapının çalıştığı modüller

    Anlatılan otonom işleyiş aşağıdaki katalog modüllerinin içinde çalışır.

    İleri Finans Yönetimi

    Cari hesap, kasa, banka, kredi, POS, firma kredi kartı, ödeme ve çek/senet yönetimi.

    35 özellik

    Nakit Yönetimi

    Tahmini nakit akışı ile ileriye dönük nakit görünürlüğü.

    Sık sorulan sorular

    Kullanılabilir bakiye ile banka bakiyesi farkı nedir?

    Banka bakiyesi hesaptaki tutardır. Kullanılabilir bakiye; vadesi gelmiş ama işlem görmemiş çekleri, POS hareketlerini, kredi ve kredi kartı limitlerini de hesaba katar.

    Birden fazla bankayla çalışıyoruz. Hepsi tek yerde mi?

    Evet. Farklı bankalardaki hesaplar ve limitler tek yapı altında izlenir ve yönetilir.

    Hesaplayıcıdaki değerler nereden geliyor?

    Ekibimizin hazırladığı örnek senaryonun baz durumundan. Aynı örnekte temkinli senaryo yıllık 156.500 TL, yüksek senaryo 966.000 TL fayda gösterir. Gerçek değerler banka hareketlerinize ve süreçlerinize göre değişir.

    Diğer otonom modüller

    Tüm otonom modüller

    Bu yapıyı kendi verinizle görün

    İşletmenizin işlem hacmine göre kapsamı ve paketi birlikte belirleyelim.

    Teklif İsteyinİletişime Geçin

    Factorbooks ile iletişime geçin

    Factorbooks çözümlerini değerlendiriyorsanız veya daha fazla bilgi almak istiyorsanız formu doldurun; talebinizi ilgili ekibimize yönlendirelim.

    1. 1İletişim bilgileri
    2. 2Talep ayrıntıları

    Lütfen adınızı ve soyadınızı yazın.

    Lütfen geçerli bir e-posta adresi yazın.

    Lütfen şirket adını yazın.